e租宝最新进展：e租宝非法集资案

关注：160 发布时间：2021-11-21 13:12:02

曾经是行业标杆的e租宝，上过央视做广告，请名流为其站台，暗地里却大批走私黄金，吞噬投资人财产高达580余亿元，这个涉及90万人的“庞氏”要如何审判、带来怎样的启示?

一年半内非法集资资金580余亿元，受害投资人遍布全国31个省区，被称为“p2p第一案”的e租宝系列案终于开审。

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2015年12月16日案发时，公安部指挥各地公安机关统一行动，对多位“钰诚系”高管进行抓捕，警方宣称当时发现“钰诚系”已经有转移资金、销毁证据、高管潜逃的迹象。

8个月后，北京市人民检察院发布公告称“e租宝系列案”已侦查结束，案件终于进入了漫长的审查起诉过程。在案件审判之际，e租宝重回公众视线，这个将90万人卷入漩涡的大是如何形成的，它怎样走向了尽头的?

8个月侦查，15个月审判

案发后历时近一年，云南省普洱市中级人民法院率先拉开审判e租宝的帷幕。据法院资料，11月24日审理了宋在庆等5人非法走私贵重金属、组织他人偷越国(边)境、偷越国(边)境案;仅仅4日后，法院再次审理了另一起e租宝系列案，是段强等22人组织和偷越国(边)境案。

在庭审上法院披露，宋在庆等5名嫌疑人是在e租宝实际控制人丁宁的指使下，将金条走私至境外。公诉机关指控5人在2015年10月共走私了1239条金条，其中的1205条已由缅甸佤邦财政部移交回普洱市公安局。不过截至发稿时，案件仍未宣判。

值得注意的是，这些金条都被刻上了“东南亚联合银行”的字样。公开资料显示，钰诚集团曾于2015年5月在缅甸第二特区佤邦成立东南亚联合银行，还设立了有行政管理权的钰诚东南亚自贸区，当时钰诚集团对外宣称此举是为了响应“一带一路”的国家战略，布局沿线区域市场。

但佤邦地区形势复杂，战乱多发，同时也是著名的“金三角”腹地，钰诚集团在落后贫穷的佤邦进行大规模投资的行为一直备受争议，结合上述案件来看，丁宁可能是在为转移e租宝的资金做准备。

e租宝在缅甸佤邦进行的投资仅是冰山一角，自从e租宝被立案侦查后，大量资金的去向一直是人们关注的焦点。据公安部材料，e租宝涉及用户id达901,294个，累计充值581.75亿元，累计投资745.11亿元。

截至目前，全国公安机关共冻结涉案资金逾百亿元，而案发时未兑付金额高达370亿元，也就是说还有200亿左右的资金缺口。

据警方调查显示，e租宝吸收的投资款主要用途有以下方面：一是公司经营、人员开支等费用，据总裁张敏交代，整个集团拿百万年薪的高管有80人左右，再加上数以万计的员工，仅2015年11月，钰诚集团发给员工的工资就有8亿元，因此这方面的支出保守估计数十亿元;二是丁宁在境内收购鲁商保利、安信普华、普洱华强等公司，其中仅收购安信普华就耗资13亿，而丁宁事后供认这些公司并没有给他带来预期中的收益，反而加速了e租宝资金链的断裂，称这些收购为不良债权收购。

除此之外，“钰诚系”先后花费了上亿元大量投放推广广告，约有15亿元被丁宁用于赠予他人挥霍。为虚构融资项目，e租宝支付给“承租公司”和中间人好处费8亿元。

▲ “e租宝”虚构融资项目典型案例之一(据搜狐财经报道，工商部门实地查证发现该公司不存在)。

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