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单位净值是什么意思

关注：80 发布时间：2022-01-21 18:37:02

基金的单位净值是基金投资的入门。它可以分为三个部分：

基金的净值是多少

基金净值的意义

什么是基金净值

净值是指基金资产的总市值减去一定时间点的负债额，也是投资者购买或赎回基金的基本指标，也是基金的重要表现。

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一般来说，基金净值代表的是基金的价格，但只能作为方便理解，基金的实际估值计算不能这样计算。

基金的净值有哪些

基金净值分类包括基金净值、单位净值、实时净值和累计净值。

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1.基金净值

基金净值是指基金的全部资产，根据每个交易日基金市场的收盘价计算。相当于一个公司的净利润。

简单来说就是明确用一个公式：基金净值=资产总市值-负债资产。

2.单位净值

单位净值是指每只基金的价值，相当于公司股票每股的价格。

用同样的公式表示：单位净值=基金净值/基金份额

以南方沪深500etf为例。比较后一个交易日4月18日的单位净值为6.1776元。如果你持有1000只基金，你持有的资产金额为6.1776元*100=6177.6元。

4月19日收盘后，单位净值为6.2144元，较前一交易日上涨(6.2144-6.1776)/6.1776=0.6%，即4月19日赚37元。

所以用单位净值来计算基金收益，要记得清楚。

3.实时净值

在基金的交易时间内(9: 30-15: 00)，我们可以看到实时净值、实时预估和预估净值。说白了，实时净值和股票的分时走势图是一样的，反映了当日市场情况导致的基金净值的走势。

价格主要根据基金的头寸、市场指数和基金在交易时间的历史表现来计算。

实时净值估计可能不准确，但我们能判断当天基金的涨跌来选择买入或卖出的时间也很重要。

4.累积净值

累计净值是指基金自成立以来的比较新单位净值和累计股息之和。

同理，看公式：累计净值=当前单位净值累计分红

从累计净值可以看出基金历史上向投资者派发过多少次红利，所以累计净值也可以反映一只基金的盈利能力。

自2004年以来，沈虎300基金已经分红5次，比较大的一次分红是在2007年，甚至达到每只基金1.48元，可见基金的盈利能力。

基金净值的意义

从以上对单位基金净值和累计净值的分析中，不难发现净值在基金交易过程中能给我们带来的指导意义

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1.净值可以反映基金的价格

2.累计净值可以显示基金的赚钱和分红能力

所以单位净值的概念和作用一目了然。以上是个人对基金净值的分析和理解，希望对你有所帮助和启发。

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